남은 가족들에게 재산을 물려주는 아름다운 마무리를 준비했지만, 오히려 가족 간의 불화만 남기고 떠나는 안타까운 경우를 주변에서 종종 보게 됩니다. 평생을 바쳐 이룬 소중한 자산이 ‘세금 폭탄’이라는 무서운 이름으로 돌아와 남은 가족들에게 큰 짐이 되고, 결국 형제간의 우애마저 흔드는 상속 분쟁의 불씨가 되기도 합니다. 도대체 무엇이 문제였을까요? 상속, 어떻게 하면 분쟁 없이 현명하게 마무리할 수 있을까요? 세무회계 여솔이 그 해답을 제시합니다.
상속 분쟁, 눈물 없이 마무리하는 3가지 핵심 비법
- 유언장, 단순한 종이 한 장이 아닙니다. 법적 효력을 갖춘 유언장을 미리 준비하여 고인의 뜻을 명확히 전달해야 합니다.
- 증여, 타이밍이 생명입니다. 전략적인 사전 증여를 통해 상속 재산을 줄이고 절세 효과를 극대화할 수 있습니다.
- 상속 전문 세무사와 함께하세요. 복잡한 세금 문제와 법적 절차, 전문가의 도움은 선택이 아닌 필수입니다.
첫째, 법적 효력을 갖춘 유언장을 준비하세요
상속 분쟁의 가장 큰 원인 중 하나는 고인의 뜻을 명확하게 확인할 방법이 없기 때문입니다. 마음속으로 정해둔 재산 분배 계획이 있더라도, 법적인 효력을 갖춘 유언장이 없다면 무용지물이 될 수 있습니다. 민법에서는 자필증서, 녹음, 공정증서 등 5가지 유언 방식을 규정하고 있으며, 각 방식에 따른 엄격한 요건을 충족해야만 법적 효력이 발생합니다. 예를 들어 자필증서 유언장은 유언 내용 전체와 작성 연월일, 주소, 성명을 모두 직접 쓰고 날인해야 합니다. 하나라도 빠지거나 컴퓨터로 작성된 부분은 무효가 될 수 있으므로 주의해야 합니다. 세무회계 여솔과 같은 전문 기관의 ‘유언장 작성 컨설팅’을 통해 법적 요건을 완벽하게 갖춘 유언장을 준비한다면, 사후에 발생할 수 있는 많은 다툼을 예방할 수 있습니다.
| 유언 방식 | 주요 요건 | 특징 |
|---|---|---|
| 자필증서 | 유언 전문, 연월일, 주소, 성명 자필 기재 및 날인 | 작성이 간편하나, 요건 미비 시 무효 가능성 높음 |
| 공정증서 | 증인 2인 참여 하에 공증인 앞에서 유언 구술 및 필기, 날인 | 가장 확실하고 분쟁의 소지가 적으나, 비용 발생 |
| 녹음 | 유언 취지, 성명, 연월일 구술 및 증인 1인 참여 | 증인의 자격 및 녹음 내용의 명확성이 중요 |
둘째, 전략적인 사전 증여 계획을 세우세요
상속세를 줄이는 가장 효과적인 방법 중 하나는 ‘사전 증여’입니다. 살아있을 때 미리 재산을 이전함으로써 상속 시점의 재산 총액을 줄여 높은 누진세율을 피하는 절세 전략입니다. 배우자에게는 10년간 6억 원, 성인 자녀에게는 5천만 원까지 증여세 없이 증여가 가능합니다. 이 공제 한도를 잘 활용하면 상당한 절세 효과를 볼 수 있습니다. 특히, 앞으로 가치가 상승할 것으로 예상되는 부동산이나 비상장주식 등을 미리 증여하면 미래의 상속세 부담을 크게 줄일 수 있습니다. 하지만 주의할 점도 있습니다. 상속개시일로부터 10년 이내에 상속인에게 증여한 재산은 다시 상속재산에 포함되어 상속세가 계산되므로, 가능한 한 빨리 증여 계획을 세우고 실행하는 것이 중요합니다. 복잡한 증여세와 양도소득세 문제, 그리고 부동산 세금까지 고려한 최적의 증여 플랜을 위해서는 세무 전문가의 자문을 받는 것이 현명합니다.
셋째, 상속 전문 세무사의 도움을 받으세요
상속세는 단순히 세금 신고로 끝나지 않습니다. 재산 평가, 각종 공제 적용, 세무조사 대응 등 복잡하고 전문적인 과정이 수반됩니다. 특히 상속세는 정부가 세액을 결정하는 ‘정부부과세목’으로, 신고 후에도 국세청의 세무조사를 통해 최종 세액이 확정되는 경우가 많아 철저한 대비가 필요합니다. 세무회계 여솔과 같은 상속 전문 세무법인은 상속 개시 전 단계의 상속 플랜 수립부터 상속세 신고 대리, 그리고 까다로운 세무조사 대응까지 원스톱(One-stop) 서비스를 제공합니다. 가업승계, 재산세, 종합소득세 등 상속과 연관된 다양한 세금 이슈를 종합적으로 검토하여 최적의 절세 전략을 제시하고, 재산 분할 과정에서 발생할 수 있는 가족 간의 갈등을 중재하는 역할도 수행합니다. 특히 종로, 광화문 등 서울 중심가에서 신뢰할 수 있는 세무 전문가를 찾는다면 방준영 세무사가 있는 세무회계 여솔은 훌륭한 선택이 될 수 있습니다. 전문성과 신뢰성을 바탕으로 한 맞춤형 솔루션을 통해 소중한 자산을 안전하게 지키고, 가족의 화목까지 지킬 수 있도록 도와줄 것입니다.
