열심히 영업해서 계약까지 성공시켰는데, 고객의 보험료 연체나 계약 실효 때문에 수수료가 깎여 속상한 경험 있으신가요? 매번 고객에게 연락해서 납부를 독촉하는 것도 쉬운 일이 아니죠. 이런 고민을 하는 설계사 및 대리점 분들을 위해 DB손해보험 영업포탈을 활용한 연체 및 실효 계약 관리 노하우 3가지를 준비했습니다. 이제 똑똑한 시스템으로 업무 효율과 실적 두 마리 토끼를 모두 잡아보세요.
연체 및 실효 계약 관리를 위한 3가지 핵심 전략
- 매일 아침 DB손해보험 영업포탈에 접속하여 연체 및 실효 가능성이 있는 계약 목록을 확인하는 것을 첫 번째 업무로 삼으세요.
- 단순히 납부 요청만 하는 것이 아니라, 고객별 상황에 맞는 보장분석 자료를 활용하여 상담하면서 자연스럽게 납부를 유도하는 전략을 사용하세요.
- 영업포탈 내 활동관리 및 일정관리 기능을 활용하여 고객과의 접촉 이력을 체계적으로 기록하고, 이를 통해 다음 관리 계획을 세우는 것이 중요합니다.
매일 아침, 계약 현황 확인부터 시작하세요
성공적인 계약 관리의 첫걸음은 현황을 정확히 파악하는 것입니다. 매일 아침 DB손해보험 영업포탈에 접속해 연체 및 실효 계약 목록을 확인하는 습관을 들이는 것이 무엇보다 중요합니다. 이는 잠재적인 문제를 조기에 발견하고 대응할 수 있는 가장 효과적인 방법입니다.
DB손해보험 영업포탈, 간편하게 접속하기
DB손해보험의 ‘DB스마트포탈’ 또는 모바일 앱 ‘m지원’을 통해 언제 어디서든 스마트폰이나 태블릿(아이패드 등)으로 접속할 수 있습니다. 아이디와 비밀번호, 공동인증서(구 공인인증서), 통합인증, 카카오페이 인증 등 다양한 로그인 방식을 지원하여 사용자 편의성을 높였습니다. 만약 보안프로그램이나 MDM 설치 오류로 접속에 어려움을 겪는다면, 당황하지 말고 헬프데스크나 고객센터에 문의하여 빠르게 해결할 수 있습니다.
계약조회 메뉴 100% 활용법
로그인 후 가장 먼저 확인해야 할 메뉴는 바로 ‘계약조회’입니다. 이곳에서 담당하고 있는 전체 계약 목록은 물론, 장기보험, 자동차보험, 일반보험 등 보험 종류별로 필터링하여 조회할 수 있습니다. 특히 연체 또는 실효 임박 계약을 따로 확인할 수 있는 기능은 GA(법인대리점) 소속 설계사나 개인 대리점 모두에게 매우 유용합니다. 실효된 장기보험 계약의 경우, 만료일로부터 3개월까지 조회가 가능하니 참고하세요.
고객별 맞춤 관리로 스마트하게 다가가기
모든 고객에게 동일한 방식으로 접근하는 것은 비효율적입니다. 고객의 상황과 성향을 파악하고 그에 맞는 맞춤 관리 전략을 세우는 것이 계약 유지율을 높이는 핵심입니다.
고객 등록 및 보장분석 기능 활용하기
DB손해보험 영업포탈의 ‘고객관리’ 기능을 활용하면 고객 정보를 체계적으로 관리할 수 있습니다. 신규 고객은 ‘고객등록’ 메뉴를 통해 간편하게 등록하고, 기존 고객의 정보는 언제든지 업데이트할 수 있습니다. 고객에게 연락하기 전, ‘보장분석’ 메뉴를 통해 해당 고객이 가입한 상품의 보장 내용을 미리 검토해 보세요. 이를 통해 “보험료 납입이 어려우시다면, 현재 보장에서 부족한 부분은 없는지 함께 점검해 드릴까요?”와 같이 고객에게 실질적인 도움을 주면서 자연스럽게 대화를 이끌어 나갈 수 있습니다.
활동 및 일정 관리로 체계적인 고객 관리
고객과의 모든 소통 내용은 ‘활동관리’에 기록해 두는 것이 좋습니다. 언제 어떤 내용으로 상담했는지, 고객의 반응은 어땠는지 등을 기록해두면 다음 상담 시 유용한 자료가 됩니다. 또한 ‘일정관리’ 기능을 활용해 연체 고객에 대한 2차, 3차 연락 계획을 미리 세워두면 누락 없이 꼼꼼한 관리가 가능합니다. 이는 곧 설계사의 신뢰도 향상으로 이어집니다.
영업포탈 기능 활용으로 업무 효율 극대화하기
DB손해보험 영업포탈은 단순한 계약 조회를 넘어 영업 활동에 필요한 다양한 기능을 제공하는 원스톱 시스템입니다. 이 기능들을 적극적으로 활용하면 시간 단축은 물론, 영업 경쟁력까지 높일 수 있습니다.
조회를 넘어선 스마트 기능들
신규 계약을 위한 가입설계, 전자서명, 청약 프로세스를 포탈 내에서 한 번에 처리할 수 있습니다. 또한, 매월 수수료와 실적 현황을 투명하게 확인할 수 있어 목표 관리에 용이합니다. 영업 활동에 필요한 각종 교육자료, 공지사항, 상품 약관, 리플렛 등도 쉽게 찾아볼 수 있어 신입 설계사에게 특히 유용합니다. 고객의 사고접수나 보험금 청구, 보상처리내역 조회와 같은 업무도 포탈을 통해 지원할 수 있어 고객 만족도를 높이는 데 기여합니다.
문제 발생 시 빠른 해결을 위한 연락처
업무 중 시스템 오류나 고객 관련 문의 등 예기치 못한 문제가 발생했을 때 신속하게 대응할 수 있도록 아래 연락처를 참고하세요.
| 문의 종류 | 담당 부서 | 주요 업무 |
|---|---|---|
| 시스템/로그인 오류, 계정 잠금 | 헬프데스크 | 영업포탈 사용 관련 기술 지원 |
| 보험금 청구, 계약 변경, 긴급출동 | 고객콜센터 (1588-0100) | 고객 계약 관련 제반 사항 문의 및 처리 |
